Yahoo!ファイナンス(以下ヤフー)とミュージックセキュリティーズ社(以下セキュリテ)が主催する、
ふるさと投資ナイトに参加してきました。
目次
ふるさと投資ナイト 開催要項
2016年1月21日(木)19:00-21:00
会場：東京・千代田区 大手町「3×3labo（サンサンラボ）」
参加費：無料
そもそもふるさと投資とは？
一言で言うと、「株式投資とふるさと納税の中間」です。
ふるさと投資は、その名の通り投資であり
元本割れのリスクも当然負います。
しかしながら、投資先企業の売り上げが好調であれば
分配金という形で、投資額以上のリターンを貰うことができる仕組みです。
| 株式投資 | ふるさと投資 | ふるさと納税 | |
| 投資/納税 | 投資 | 投資 | 納税 |
| 投資/納税先 | 上場企業 | 中小企業 | 市町村 |
| 税控除等 | なし | なし | あり |
| 投資/納税期間 | 売るまでずっと | 3～5年 | 一度の支払で終了 |
| 配当/分配金 | あり | あり | なし |
| 特産品 | なし | あり | あり |
ふるさと投資の分配金とは
株式投資で言うところの配当は、「分配金」という形で貰えます。
分配金は売上に連動する形であり、
売上が事業計画通りに右肩上がりで推移すれば、元本以上のリターンを得ることができます。
しかしながら、売上が当初想定を下ぶれた場合、元本割れのリスクを負うことになります。
売上だけを指標としてリターンが決まるという点が、株とは異なる点です。
分配金支払イメージ
事業計画通りに売上が増加した場合、以下のモデルケースのように分配金が支払われます。
■投資先のモデルケース
・投資単位：1口50,000円
・投資すると3,000円相当の商品が貰える
・分配金：事業計画通りの場合、+5,000円
■分配金の支払イメージ
・1年目：10,000円 + 商品(3,000円相当)
・2年目：10,000円
・3年目：10,000円
・4年目：10,000円
・5年目：10,000円 + 分配金5,000円
合計 ：55,000円 + 商品(3,000円相当)
中長期で保有する必要がありますが、忘れたころに分配金が貰えると
嬉しいかもしれませんね。
ふるさと投資ナイトとは
ふるさと投資にチャレンジしている会社が集結し
自社の商品やビジネスモデルをアピールする場でした。
第二部では、各社イチオシの商品を体験できる場も用意していただき
試食＆試飲で大盛り上がりでした。
■参加企業一覧：
大阪 (有）re・make 大阪 実生ゆずのものづくりファンド 大分 (有)成美 大分 食べるスープとジビエファンド 沖縄 崎山酒造廠 崎山酒造廠 泡盛古酒ファンド2015 山梨 (株)Rolling-C 山梨の和飲ファンド2 三重 (株)大田酒造 伊賀産山田錦仕込み 半蔵ファンド2015 兵庫 (株)ベル 神戸生まれの奇跡のローファーファンド 長野 (株)丸山珈琲 丸山珈琲と生産者の特別小ロットファンド 滋賀 竹内酒造(株） 近江 竹内酒造 香の泉ファンド
イベントレポート
会場は丸の内のビル内。エレベータを降りたところは、まさにオフィス風景です。
会場内は明るい雰囲気。こちらが受付です。
こちらが本日のパンフレット。
第一部は各企業のプレゼン。セミナー会場の様相です。
第二部は試飲＆試食！大変な盛り上がりでした。
参加しての感想
１．｢稼ぐ｣ことより｢応援する｣ことを目標にした方が良い
ふるさと投資の対象は、比較的小規模な会社が多いこともあり
ニッチな市場を狙った事業が多いです。
また、その中でも農家のサポートをしたい などの熱い想いをもって
事業に臨んでいる会社が多いな、というのを強く感じました。
プレゼンでは緊張感をひしひしと感じましたが、
自社の企業理念等についてはとても熱く語っているプレゼンターが多かったのが印象的です。
お金を投資することで、その会社を応援したいかどうか？という観点で
投資先を選ぶべきなように感じました。
２．とはいえ分配金は事業計画次第。
とはいえ、先述の通り売上次第では元本割れのリスクもあります。
この判断は非常に難しいですが・・・、
ここは自分の感覚を信じて、売れる商品かどうかを見極める力が必要となるなと感じました。
現在も、多くの魅力的な企業がふるさと投資を募集していますので
是非一度サイトを訪問してみてはいかがでしょうか。
